如果有一天你突然接到银行电话，告知 “银行卡涉嫌洗钱，需到派出所配合调查”，该怎么做？

如果有一天你突然接到银行电话，告知 “银行卡涉嫌洗钱，需到派出所配合调查”，先别慌！这一情况背后涉及传唤程序、洗钱罪认定等关键法律问题，并非被传唤或封卡就等同于 “犯了罪”，此时您应该怎么做？贵州贵阳知名律师来告诉您吧。

首先，警察传唤≠一定犯罪。

根据《刑事诉讼法》《治安管理处罚法》，传唤是公安机关对 “犯罪嫌疑人” 或 “涉嫌相关违法的人员” 采取的合法调查措施，核心目的是让当事人到案说明情况、做笔录，属于调查环节的常规程序。它的 “严重性” 不取决于 “传唤” 本身，而完全依赖后续调查结果 —— 可能只是协助核实信息，也可能涉及进一步审查，不能仅凭 “被传唤” 就判定 “摊上大事”。

其次，银行卡被封，关键看是否关联 “洗钱” 行为。

银行卡因 “涉嫌洗钱” 被封，需先明确《刑法》第 191 条对 “洗钱罪” 的核心认定标准：洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪等特定犯罪的所得及其产生的收益，仍通过转账、投资等方式掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。

这里的 “明知” 是定罪关键：

若你收款时确实不知道资金是 “赃款”，且能提供证据（如正常交易记录、聊天记录等）证明自己是 “善意接收”，则不构成洗钱罪；

若经查实存在 “明知赃款仍协助转移” 的行为，则可能涉嫌犯罪。

最后，遇到这种情况该怎么办？贵州贵阳资深律师想说：

若只是协助调查，可根据公安机关要求配合做笔录；若情况较复杂，也可委托律师介入，协助说明情况、提供证据。通常情况下，若经调查确认不构成犯罪，被冻结的银行账户会在约一个月内解封（具体时间以公安机关调查进度为准）。

您现在知道了吗？

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